Compliance Financiero

Gestionamos el cumplimiento normativo

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Tres de los aspectos más destacados en el ámbito del Compliance Financiero son la Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo para el cumplimiento de la Ley 10/2010, la certificación UNE 19602 sobre “Sistemas de Gestión de Compliance Tributario” y la Directiva MiFID II, normativa que regula los niveles de seguridad del mercado de instrumentos financieros dentro de la Eurozona.

Nuestros profesionales tienen una amplia experiencia en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo en diferentes sectores como la banca, entidades de comercio profesional de joyas, piedras o metales preciosos, entidades aseguradoras o empresas dedicadas a la promoción inmobiliaria.

Además, UBT Legal&Compliance ha desarrollado la herramienta de gestión COMPAAS, con Cuadro de Mando integrado que, junto con el soporte de sus consultores, permitirá al cliente contar con un eficaz Sistema de Gestión de los Riesgos Tributarios.

Compliance Tributario

Los servicios que UBT Legal&Compliance presta en materia de Blanqueo de Capitales se dirigen principalmente a sujetos obligados según la legislación vigente, como son entidades financieras, gestoras de inversión, compañías aseguradoras, promotoras inmobiliarias, notarios, abogados y asesores fiscales, entre otros.

Revisión del Modelo de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la  Financiación del Terrorismo (PBC/FT) implementado por el sujeto obligado.

  • Revisión del Modelo PBC/FT
  • Identificación de deficiencias
  • Plan de acción con medidas y acciones necesarias para solventar las deficiencias identificadas

El apartado 35.3 del Reglamento de la Ley 10/2010 obliga a las empresas que facturen más de 50 millones o su balance total sea de más de 43 millones a contar con una Unidad Técnica de PBC en dedicación exclusiva. No obstante, es recomendable su constitución para todos los sujetos obligados.

  • Externalización del servicio en profesionales, permitiendo un ahorro de costes
  • Secretaría técnica del Órgano de Control Interno (apoyo y soporte en la elaboración documental)
  • Consultas sobre operaciones o aspectos normativos

Preparación e impartición de programas de formación en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo.

  • Formación en PBC/FT adaptada a todos los miembros de la empresa
  • Formación con un enfoque práctico
  • Formación adaptada al sector de la entidad

Soporte en procesos de debida diligencia, análisis de operaciones con riesgo de Blanqueo de Capitales y comunicaciones al SEPBLAC.

  • Soporte en operaciones relevantes de PBC/FT
  • Elaboración de procedimientos de debida diligencia
  • Apoyo en la elaboración de comunicaciones al SEPBLAC
  • Compromiso de cumplimiento de plazos

La UNE 19602 sobre “Sistemas de Gestión del Compliance Tributario” incorpora los requisitos para que las organizaciones puedan certificar su modelo de gestión tributario, lo que, por un lado, les permitirá minimizar los riesgos en este ámbito y, por otro, aporta una prueba reforzada ante Hacienda y los tribunales para acreditar su voluntad de cumplir con sus obligaciones en materia impositiva.

Diseño, Desarrollo y Soporte a la Implantación del Modelo de Prevención de Riesgos Tributarios.

  • Definición de alcance
  • Formación a la Dirección
  • Análisis de Riesgos Tributarios
  • Elaboración del Mapa de Riesgos Tributarios
  • Elaboración del Programa de Prevención de Riesgos Tributarios
  • Informe de Implantación con propuesta de medidas

En los casos en los que el cliente ya dispone de un Modelo de Prevención de Riesgos Tributarios, UBT Legal&Compliance presta servicios de adaptación a la norma UNE 19602 para su seguimiento y gestión a través de COMPAAS.

  • Revisión del Modelo ya desarrollado
  • Revisión del Análisis de Riesgos Tributarios para su gestión a través de COMPAAS (conforme a metodología UNE-ISO 19600)
  • Adaptación del Mapa de Riesgos y Programa de Prevención de Riesgos Tributarios

Servicios de Soporte al Compliance Officer para el Sistema de gestión del Modelo de Prevención de Riesgos Tributarios.

  • Auditoría periódica anual del Modelo de Prevención
  • Acciones de formación, concienciación y control
  • Actualización del Modelo en COMPAAS
  • Envío de informes de seguimiento

Soporte para la certificación del Sistema de Gestión bajo la norma UNE 19602 de Sistemas de Gestión de Compliance Tributario.

  • Auditoría de Controles de la UNE 19602
  • Soporte para el desarrollo de Controles
  • Carga en COMPAAS del Mapa de Controles
UNE 19602
MiFID II

La Directiva MiFID II pretende regular la relación entre el cliente y las entidades financieras, lograr mayor transparencia en información relativa a comisiones y cobros por su parte, alcanzar la independencia real de los asesores a la hora de realizar su labor profesional evitando los conflictos de intereses, diferenciar entre servicios de asesoramiento y de comercialización y acreditar tanto a directivos como a asesores financieros un cierto nivel de formación financiera para poder gestionar las carteras de sus clientes con solvencia y atendiendo a los intereses financieros de estos.

UBT Legal&Compliance realiza trabajos de consultoría y auditoría sobre MiFID II, que incluyen:

  • Consultoría: asesoramiento y soporte para el cumplimiento de requisitos e idoneidad de la Directiva MiFID II
  • Auditoría: verificación de las medidas implantadas en la organización para el cumplimiento de la Directiva MiFID II

Servicios

Abarcamos todas las disciplinas del cumplimiento normativo.

¿Cómo podemos ayudarle?

No dude en ponerse en contacto con nosotros, estaremos encantados de atenderle.

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